Cho đến chiều 14/10, danh sách người bị hại của Phạm Thị Chinh tạm thời chốt lại ở con số 12. Số bị hại gửi đơn đến Công an quận Cầu Giấy là 3 và Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội là 9 với tổng giá trị thiệt hại là 25,460 tỷ đồng, 100 cây vàng, 6.000 euro và 151.400 USD.

Xung quanh vụ vỡ nợ này, một số bị hại còn loan tin cho nhau rằng, số tiền họ bị mất không thấm vào đâu bởi khi Chinh bỏ đi, đã có 3 người ở quận Tây Hồ đến nhà Chinh đòi 210 tỷ đồng và một người ở Hòa Bình cũng nói bị Chinh cướp trắng nhiều tỷ đồng.

Nhìn khuôn mặt Phạm Thị Chinh, không ai nghĩ Chinh lại có thể là người to gan đến thế. Hầu hết những người chúng tôi gặp khi thực hiện bài viết này đều khẳng định trước khi ôm tiền bỏ trốn, Chinh là cô gái hiền dịu, nhẹ nhàng, lễ phép. Sau khi kết hôn, vợ chồng Chinh sống cùng bố mẹ đẻ, đến nay có hai con và không hề có điều tiếng gì.

Học xong phổ thông, Chinh học tiếp một khóa kế toán rồi xin vào làm việc tại Công ty Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải ở 39 Nguyễn Trãi, Thanh Xuân, Hà Nội. Quá trình làm việc tại đây, Chinh quen và thân với Nguyễn Ngọc Chúc. Sau một thời gian tìm hiểu, hai người nên vợ thành chồng. Nhắc tới chi tiết này để bạn đọc hiểu rõ, vợ chồng Chinh có những hiểu biết nhất định về thị trường vàng, giá cả, nguồn mua, bán, giao dịch với khách hàng…

Chính vì thế mà khi vay tiền mọi người, Chinh thường nói mình có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực kinh doanh vàng và có thể mang lại những khoản lợi nhuận khổng lồ. Nếu mọi người hùn vốn làm ăn, Chinh sẵn sàng chia sẻ những khoản lợi nhuận đó. Ngoài kinh doanh vàng, Chinh cũng khoe là có khả năng kinh doanh ngoại tệ, đầu tư bất động sản với quy mô lớn.

Công việc làm ăn của vợ chồng Chinh gặp rất nhiều thuận lợi dù thị trường có biến động, chao đảo. Chính vì điều này mà các bị hại tin tưởng, không ngần ngại giao tiền, vàng, ngoại tệ cho Chinh. Một số bị hại còn đóng vai trò đại lý, đầu mối trung gian để gom tiền từ những người khác rồi chuyển cho Chinh.

Trao đổi với nhân viên quản lý của Công ty Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải được biết: Chinh và Chúc từng có một thời gian dài làm việc tại đây như bao nhân viên khác. Cách đây khoảng 4 năm, năm 2007, không hiểu vì lý do gì mà cả hai vợ chồng đều xin nghỉ việc.

Sau đó, mọi người trong công ty cũng không biết hai vợ chồng làm gì, ở đâu. Trên cơ sở điều tra sơ bộ cùng với những lá đơn trình báo của các bị hại, Công an quận Cầu Giấy và Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội bước đầu xác định: Trong khoảng thời gian từ tháng 10/2008 đến tháng 10/2011, bằng thủ đoạn tung tin về việc kinh doanh vàng, ngoại tệ, bất động sản, do cần vốn đầu tư, mở rộng quy mô làm ăn…

Chinh đã vay tiền của một số người với lãi suất từ 1,7 - 9%/tháng. Thủ đoạn gây dựng lòng tin của Chinh cũng như những chủ nợ khác, đó là thời gian đầu trả lãi suất đầy đủ, sau viện ra vô vàn lý do khác nhau để trả chậm, khất lần và cuối cùng là cao chạy xa bay.

Bị hại của Chinh đa số là họ hàng, bạn bè, hàng xóm, những người đều có quan hệ thân thiết, gần gũi và quá hiểu nhau. Cũng vì sự hiểu nhau, biết tường tận về nhau nên dễ dàng tin nhau, đưa cho nhau một khoản tiền lớn rồi nhận lại một mảnh giấy biên nhận với nét chữ nguệch ngoạc để hằng tháng nhận khoản lãi suất cao hơn so với trần lãi suất ngân hàng Nhà nước niêm yết.

Giống như những vụ vỡ nợ khác, bị hại hầu hết là phụ nữ. Chinh cũng là phụ nữ nên đương nhiên, Chinh quá hiểu về sự ham hố của những người đàn bà. Một số trường hợp, Chinh tự thỏa thuận với người cho vay. Một số trường hợp khác, Chinh nhờ bố mẹ đặt vấn đề vay tiền, đến khi người cho vay chấp nhận, Chinh mới xuất hiện để viết giấy biên nhận.

Có thể hiểu, Chinh đã lợi dụng ngay cả lòng tốt, uy tín, mối quan hệ của bố mẹ mình để đạt mục đích vay tiền của nhiều người. Cũng có thể hiểu, trong việc này, bố mẹ Chinh đã "đồng lõa" với con gái để dụ những con mồi vào bẫy.

Chúng tôi cũng đã được xem một trong những giấy biên nhận do Chinh viết cho bà Nguyễn Thị T., một cán bộ hưu trí ở phường Nghĩa Đô, quận Cầu Giấy. Tờ giấy được tiếp nối bằng nhiều trang khác vì trong thời gian 2 năm, bà nhiều lần đưa tiền và vàng cho Chinh.

Con số cuối cùng dừng lại là 2,9 tỷ đồng và 84 chỉ vàng. Biết là số tiền không thể thu hồi được nữa, bà gần như suy sụp. Giờ đây, bà chỉ còn biết viết đơn đến cơ quan Công an với hy vọng mong manh là lấy lại được một phần số tiền đã bị mất. Ngày 6/10, Chinh ôm tiền bỏ trốn. Phải một, hai ngày sau những người trong khu tập thể mới biết.

Ngày 10/10, UBND phường Nghĩa Đô cũng nhận được đơn của ông Phạm Hùng Chính, bố đẻ Chinh thông báo về việc vợ chồng Chinh hiện vắng mặt ở nơi cứ trú. Ngôi nhà số 17, ngõ 13, tổ 28 Nghĩa Đô đã được gia đình ông bán cho Công ty cổ phần Đại Dương với giá 7 tỷ đồng để trả nợ. Ngay sau đó, vợ chồng ông Chính cũng bỏ trốn.

Suốt mấy ngày qua, nhiều người đến nhà Chinh đòi nợ. UBND quận Cầu Giấy, Công an quận Cầu Giấy đã chỉ đạo niêm phong 2 ngôi nhà, đồng thời yêu cầu các ban, ngành, đoàn thể phường Nghĩa Đô có trách nhiệm trong việc đảm bảo trật tự địa phương, đề phòng những trường hợp bị hại vì uất ức đến tụ tập, gây mất trật tự công cộng.

Hành vi của Phạm Thị Chinh rất đáng lên án và cần phải xử lý nghiêm. Rất nhiều nội dung trong vụ án sẽ được sáng tỏ một khi Chinh bị sa lưới pháp luật. Kẻ phạm tội chắc chắn sẽ phải nhận sự phán xét của pháp luật, song những bị hại trong vụ án cũng đáng trách. Vì muốn hưởng lãi suất cao và tin người một cách mù quáng, họ đã giao cả khối tài sản lớn cho một phụ nữ trẻ mà không hề biết rằng, chỉ có những cá nhân, doanh nghiệp vô cùng xuất sắc, tài ba mới chịu được mức lãi suất cao như vậy.

Và khi bị mất tiền, nhiều gia đình rơi vào cảnh điêu đứng, vợ chồng mâu thuẫn, ly tán. Bài học không mới nhưng vô cùng sâu sắc từ những vụ án vỡ nợ tín dụng đen chính là đừng bao giờ nghĩ rằng đồng tiền kiếm được dễ dàng. Bởi sự dễ dàng luôn song hành với nguy cơ rủi ro...